民生加银中债1-3年农刊行债券指数证券投资             基金        更新招募评释书    基金管理东说念主：民生加银基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司          二〇二五年五月            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                       蹙迫辅导   一、民生加银中债1-3年农刊行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”） 经2019年4月2日中国证监会证监许可【2019】574号文注册，基金合同于2019年5 月27日收效。   二、基金管理东说念主保证本招募评释书的内容真的、准确、完满。本招募评释书 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 投资价值及商场出路作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   三、证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能 是分散投资，缩短投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等大约提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其抓有份额分 享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   四、基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括商场风险，也包括基 金自身的管理风险、工夫风险、合规风险以及本基金私有风险等。盛大赎回风险 是通达式基金所私有的一种风险，即当单个通达日基金的净赎回央求朝上上一开 放日基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回抓有的全部基金份额。   五、本基金标的指数为中债-1-3年农刊行债券指数。   （一）债券种类   政策性银行债，扶贫专项金融债。   （二）刊行东说念主   中国农业发展银行。   （三）上市地点   寰宇银行间债券商场、上海证券往来所、深圳证券往来所。   （四）托管余额/刊行量   无尽制。   （五）债券剩余期限   （六）债券币种   东说念主民币。                  民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)     （七）付息方式     附息式固定利率。     （八）上市期限     无尽制。     （九）含权债     包含含权债。     （十）取价源     以中债估值为参考（价钱偏离度参数为0.1%），优先录取合理的最优双边报 价中间价，若无则取合理的银行间商场加权平均结算价或往来所商场收盘价，再 无则平直给与中债估值价钱。     （十一）基准日     （十二）指数计较频率     每个寰宇银行间债券商场往来日计较。     （十三）指数调节     成份券原则上每个寰宇银行间债券商场往来日调节。     计议标的指数具体编制决策及成份券信息详见中国债券信息网，网址：http: //yield.chinabond.com.cn/cbweb-mn/indices/single_index_query?locale=zh_CN。     六、本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪舛讹控制未达约定目 标、指数编制机构住手服务、成份券停牌、摘牌或失约等潜在风险。     七、本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票 型基金、羼杂型基金，高于货币商场基金。本基金属于指数基金，其风险收益特 征与标的指数所表征的证券商场组合的风险收益特征相似。投资者应当厚爱阅读 基金合同、招募评释书、基金居品资料概要等基金信息裸露文献，了解基金的风 险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资陶冶、资产现象等判断基金 是否和自身的风险承受才能相妥当，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险，并通过基金管理东说念主或基金管理东说念主寄予的具有基金销售业 务履历的其他机构购买基金。     八、本基金的投资范围包括标的指数成份券及备选成份券，标的指数是中债 -1-3年期农刊行债券指数。标的指数成份券及备选成份券的风险主要包括信用风          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 险、流动性风险、商场风险等。信用风险指发借主体失约的风险，是标的指数成 份券及备选成份券最大的风险。流动性风险是由于标的指数成份券及备选成份券 交投不活跃导致的投资者被迫抓有到期的风险。商场风险是明天商场价钱（利率、 汇率、股票价钱、商品价钱等）的不笃定性带来的风险，它影响债券的试验收益 率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   九、基金管理东说念主承诺依照恪称职守、憨厚信用、严慎费力的原则管理和运用 基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹及 其净值高下并不预示其明天事迹阐扬，基金管理东说念主管理的其他基金的事迹也不构 成对本基金事迹阐扬的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原 则，在作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资 东说念主自行包袱。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应厚爱阅读本招募说 明书。   十、本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或朝上基金份额总额的50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或朝上50%的除外。法 律律例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   除非另有评释，本招募评释书所载内容截止日为2025年05月06日，计议财务 数据和净值阐扬截止日为2025年03月31日（财务数据未经审计）。                               民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                                                          目          录          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                  第一部分 序论   《民生加银中债1-3年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书》（以下简 称“招募评释书”或“本招募评释书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以 下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募 证券投资基金信息裸露管理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险管理轨则》（以下简称“《流动性风险管理轨则》”）、 《公开召募证券投资基金运作辅导第3号——指数基金辅导》（以下简称“《指数基 金辅导》”）偏执他计议法律律例与《民生加银中债1-3年农刊行债券指数证券投资 基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募评释书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者环节遗漏， 并对其真的性、准确性、完满性承担法律劳动。   本基金是根据本招募评释书所载明的资料央求召募。本招募评释书由基金管理 东说念主解释。本基金管理东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募评释书中载明的 信息，或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基 金份额，其抓有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏执他计议轨则享有权利、承担义务。基金份额抓有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了解 基金份额抓有东说念主的权利和义务，应凝视查阅基金合同。           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                   第二部分 释义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用转变和补充 年农刊行债券指数证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用转变和补充 投资基金招募评释书》偏执更新 基金居品资料概要》偏执更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有控制力的决定、决议、文告等 三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届寰宇东说念主民 代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改东说念主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其每每作念出的转变 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其每每作念出的转变 《公开召募证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其每每作念出的转变 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其每每作念出的转变             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其每每 作念出的转变 《公开召募证券投资基金运作辅导第3号——指数基金辅导》及颁布机关对其每每 作念出的转变 会 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 法登记并存续或经计议政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 法》及相干法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、逶迤、转托管及按时定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东说念主名册和办理非往来过户等             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 有限公司或接受民生加银基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、逶迤及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面证据的日 期 清理罢了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得朝上3个月 放日 表率基金管理东说念主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管理东说念主 和投资东说念主共同征服 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现金的行动            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 定的条件，央求将其抓有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额逶迤为基金管理 东说念主管理的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金逶迤中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金逶迤中转入央求份 额总额后的余额)朝上上一通达日基金总份额的10%的情形 兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 购款偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露网站） 等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往来日以上的逆回购与银行 按时入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公开采行股票、资产支抓证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或往来的债券 等          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 的方式，将基金调节投资组合的商场冲击成老实派给试验申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并 得到公道对待 户进行处置清理，目的在于有用防碍并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于 流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在环节不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在环节不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在环节不笃定性的 资产                民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                       第三部分 基金管理东说念主     一、基金管理东说念主概况     称号：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：李业弟     成立时分：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20081187 号     组织容貌：有限劳动公司（外商投资、非独资）     注册老本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续计划     计划范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓吹为中国民生银行股份有限公司（抓股63.33％）、加拿大皇 家银行（抓股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（抓股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     计议东说念主：张冬梅     民生加银基金管理有限公司设有鼓吹会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会； 计划管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、机构客户部、政策客户 部、集团服务部、渠说念管理部、互联网金融部、营销管理部、商场支抓部、往来部、 监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息工夫部、深圳管理总部、抽象管理部、 谋划财务部、纪委办公室等部门。          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   二、主要东说念主员情况   李业弟先生：董事长，工商管理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主抓劳动）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部商场总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 抓劳动）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委文牍、董事长。   郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产管理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产管理有限公司董事长。   王庆玉先生：董事，金融学硕士。自2022年7月起履新于中国民生银行，曾先 后任中国民生银行金融同行部、资金及老本商场部、金融商场部职员、中心副总经 理（主抓劳动）、中心总司理，金融商场部党委委员、总裁助理、副总裁、副总经 理，现任中国民生银行金融商场部总司理，中国银行间商场往来商协会专科委员。   赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行践诺 董事，德意志银行董事总司理、境内私东说念主钞票管理主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾商场主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管 理大中华及香港商场团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票管理北亚区私东说念主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所工夫员，陕西省国际 相信股份有限公司名目司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管理部部门总司理、金融发展管理部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资副总监、投资管理部总司理，陕西金融资产管理股份有 限公司监事，陕投股权投资基金管理（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 权投资基金管理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：独处董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 西席，期许集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开采投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开采投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主抓劳动）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国社会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司独处董事，长 城证券股份有限公司独处董事，重庆国际相信股份有限公司独处董事。   谭小芬先生：独处董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教悔，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学西席劳动部部长、东说念主事处处长、东说念主才劳动办公室主任、中央财经大学发展计划处 处长、学科建立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管理学院教悔，培育 部后生长江学者，蓝天谋划超卓后生学者，应用经济学研究生培育委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司独处董事、杭州海康威视数字工夫股份有限公司独处董事。   于学会先生：独处董事，法学学士。从事过10年企业计划管理劳动。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司独处董事。   李志彤先生：监事会主席，管理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管理有限公司谋划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管理公司谋划财 务部副总司理，中国长城资产管理公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主抓劳动）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院监事。   冼炳坤先生：监事，工商管理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管理部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管理部副总司理，西安高新工夫产业风险投资有限劳动公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管理硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金管理股份有限公司、信达澳亚基金管理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监。   王涛先生：监事，工商管理硕士。曾履新于中国建立银行成都市第八支行信贷 科、中国建立银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司居品开采部。2019 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管理学硕士。曾履新于泰康资产管理有限劳动公司运行保 障部、荟萃往来室。2020年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司往来部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主、首席信息官，经济学硕士。历任金融时 报社证券新闻部、总编室裁剪、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室 /办公室品牌宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办 公室处长、主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理， 中国出口信用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管 理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委 员、副总司理、财务负责东说念主、首席信息官、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管理硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会政策发展与投资管理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管理有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，管理学博士。曾履新于中国证监会检讨总队、检讨局。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 管理有限公司督察长，民生加银资产管理有限公司监事。   张玓女士：英国伯明翰大学经济学硕士。自2014年3月加入民生加银基金管理 有限公司，曾任往来部债券往来员助理、债券往来员、高等债券往来员、基金司理 助理，现任固定收益部基金司理.自2021年2月于今担任民生加银聚享39个月按时开 放纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月按时通达债券型发起式证券投资 基金基金司理；自2021年7月于今担任民生加银中债1-3年农刊行债券指数证券投资 基金基金司理；自2021年12月于今担任民生加银中债3-5年政策性金融债指数证券 投资基金基金司理；自2022年1月于今担任民生加银恒祥债券型证券投资基金基金 司理；自2023年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金司理；自2025 年3月于今担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金基金司理。自2021年2月至 证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年8月担任民生加银中债1-5年政策性 金融债指数证券投资基金基金司理；自2021年6月至2025年1月担任民生加银现金增 利货币商场基金基金司理。   本基金历任基金司理：   陆欣先生(2019年05月至2021年08月)。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、总司理助理兼资产配置部总监刘欣、权益投资部总监 孙伟、固定收益部总监谢志华、权益研究部总监王亮、专户搭理一部总监赵小强、 专户搭理二部总监刘霄汉、固收研究部总监韩晟、量化投资部总监何江、风险管理 部总监丁辉、往来部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户搭理二部总监刘霄汉、权益投资部总监助理尹涛、基金司理 蔡晓      固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、专户搭理一部总监赵小强、固收研究部总监韩 晟、风险管理部总监丁辉、往来部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基 金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：总司理助理兼资产配置部总监刘欣、量化投资部总监何江、风险管理部 总监丁辉、往来部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管理东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏执他计议轨则，基金管理东说念主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 法律行动；   四、基金管理东说念主承诺 制轨制，采选有用措施，驻防违背《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生； 度，采选有用措施，驻防以下《基金法》、《运作办法》不容的行动发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东说念主从事相干的往来行径；   （7）草率职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律律例和中国证监会不容的其他行动。 计议法律律例及行业表率，憨厚信用、费力尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪计划；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）损伤基金份额抓有东说念主或其他基金相干机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的资料中公私分明；   （5）断绝、干涉、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率职守、遽然权柄，不按照轨则履行职责；   （7）泄漏在职职期间细察的计议证券、基金的交易隐秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资谋划等信息；利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相干 的往来行径；   （8）除按法律律例、基金管理公司轨制进行基金投资外，平直或曲折进行其 他股票往来；           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （9）违背证券往来场地业务王法，利用对敲、倒仓等技能驾驭商场价钱，扰 乱商场次第；  （10）挑升损伤投资东说念主偏执他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不正大技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息裸露不真的，有误导、诈骗因素；  （14）法律律例和中国证监会不容的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采选有用措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽劳动的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕往来、驾驭证券往来价钱偏执他不正大的证券往来行径；  （7）法律、行政律例轨则和中国证监会轨则不容的其他行径。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间细察的计议证券、基金的交易隐秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资谋划等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相干的往来行径；  六、基金管理东说念主的里面控制轨制  本基金管理东说念主即民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用计划，阻止、化解计划风险和所管理的资产运魄力险，充分保护          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 资产寄予东说念主、公司和公司鼓吹的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管理公 司里面控制率领意见》等法律律例和中国证监会的计议文献，以及《民生加银基金 管理有限公司规矩》，制定《民生加银基金管理有限公司里面控制大纲》。   里面控制体系是指公司为阻止和化解风险，保证计划运作相宜公司的发展计划， 在充分有计划表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与控制措施而形成的系统。里面控制轨制是公司为兑现里面控制见地而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作表率与控制措施的总称。   里面控制轨制由公司规矩、里面控制大纲、基本管理轨制、部门管理轨制、各 项具体业务王法等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受骚扰，调遣鼓吹的正当权益。   （2）保证公司计划运作严格征服国度计议法律律例和行业监管王法，自愿形 成遵法计划、表率运作的计划念念想和计划理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。   （4）阻止和化解计划风险，提高计划管理效益，确保计划业务的稳健运行和 受托资产的安全完满，兑现公司的抓续、厚实、健康发展。   （5）确保公司计划见地和发展政策的告成实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息真的、准确、完满、实时。   （1）健全性原则。里面控制须掩盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个才略。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控表率， 并当令调节和连接完善，调遣内控轨制的有用践诺。   （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保抓相对独处，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的计划管理方法缩短运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制后果。         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当相宜国度法律、律例、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面控制轨制应当涵盖公司计划管理的各个才略，不得留 有轨制上的空缺和纰谬。  （3）审慎性原则。制定里面控制轨制应当以审慎计划、阻止和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面控制轨制应当是可操作的，有用的。  （5）当令性原则。里面控制轨制的制定应当跟着计议法律律例的调节和公司 计划政策、计划方针、计划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制行径、信息疏通和里面监 控。  （1）控制环境组成公司里面控制的基础，控制环境包括计划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德素养等内容。  （2）公司管理层应当安靖诞生内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风 陡立止分解，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险分解联接到公司各个部门、各个岗亭和各个才略。  （3）公司按“利益公道、信息透明、信誉可靠、劳动到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐明独处董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联往来、利益运送 和里面东说念主控制表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、独处性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策表率和管理议事王法，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面控制的具体实施单元。各部门在公司基本管理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理轨则、操作经过及里面控制轨则，加强 对业务风险的控制。部门管理层应按时对部门内风险进行评估，笃定风险管理政策 并实施，监控风险管理绩效，以连接改进风险管理才能。  （5）公司设立轨则递进、权责统一、严实有用的内控防地：         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 均须细察并以书面方式承诺征服，在授权范围内承担劳动。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面控制风险评估包括按时和不按时的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个控制主体的劳动。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权控制是里面控制行径的基本重心，它联接于公司计划行径的永远。 授权控制的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和表率，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东说念主签章证据后下达到被授权东说念主，并报计议部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄予资产要实行独处运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和往来、往来和清理、基金管帐和公司管帐等蹙迫岗亭不得 有东说念主员的重复。蹙迫业务部门和岗亭须实行物理防碍。         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （11）制定切实有用的救急应变措施，建立危境处理机制和表率。  （12）给与允洽、有用的信息系统，识别、汇集、加工并相互交流计划行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务计划信息和财务管帐资料的真的性、准确性和 完满性，必须能兑现公司里面信息的疏通和分享，促进公司里面管理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立清楚的业务论述系统，但凡属于突出权 限的任何决策必须履行轨则的讲演论述表率。  （14）里面控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权柄范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部群众对公司里面控制进行查验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融器用、新的工夫应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面控制进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令改进。  （1）研究业务控制主要内容包括： 础上建立和调遣备选库。  （2）投资决策业务控制主要内容包括： 见地、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支抓，并有决策记录。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 品特征和决策表率、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金往来业务控制主要内容包括： 者平直进行往来。 设施。 犯科违纪或者其他非常情况，应当实时论述相应部门与东说念主员。 对待。 和王法。 金投资触及关联往来的，应在相干投资研究论述中特殊评释，并报公司相干部门批 准。  （4）基金清理和基金管帐业务控制主要内容包括： 清理，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建立、资金划转、账簿记录 等方面相互独处。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务控制主要内容包括：           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 风险控制措施。 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周至的售前、售中庸售后服务。  （6）信息裸露控制主要内容包括： 保证公开裸露的信息真的、准确、完满、实时。 发布。 法，对信息裸深远现的无理提议处理意见，并讲求相干东说念主员的劳动。  （7）信息工夫系统控制主要内容包括： 格制定信息系统的管理规章、操作经过、岗亭手册和风险控制轨制。 写完满的工夫资料；在兑现业务电子化时，应建立守秘系统和相应控制机制，并保 证计较机系统的可稽性。 确的劳动管理，信息工夫系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等管理措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的劳动管理，严格分辨业务操作、工夫调遣等方面的职责。         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 应具备身份考证、走访控制、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员守护。用户使用的密码口令要按时更换，不得向他东说念主浮现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、不幸归附演习，确保系统可靠、厚实、安全地运行。  （8）公司财务管理控制主要内容包括： 相互独处的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐劳动操作经过和管帐岗亭劳动 手册，并针对各个风险控制点建立严实的管帐系统控制。 需要相互监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济劳动。 序。 经顺序。 务用章、支票等蹙迫凭据和管帐档案，严格管帐资料的调阅手续，驻防管帐数据的 毁损、散结怨泄密。         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （9）监察稽核控制主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司相干会议，调阅公司相干档案，就里面控制轨制的践诺 情况独随即履行查验、评价、论述、建议职能。 当对督察长的论述进行审议。 保证监察稽核部门的独处性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作表率和组织顺序。 情况，确保公司各项计划管理行径的有用运行。 公司里面控制轨制的，应当讲求计议部门和东说念主员的劳动。  （1）公司承诺以上对于里面控制轨制的裸露真的、准确。  （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展连接完善里面控制轨制。              民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                     第四部分 基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009年1月15日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823号   注册老本：34,998,303.4万元东说念主民币   存续期间：抓续计划   计议电话：010-66060069   传真：010-68121816   计议东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的蹙迫组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1 月15日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、 业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业 务辐照范围最广，服务范围最广，服务对象最多，业务功能皆全的大型国有交易银 行之一。在外洋，中国农业银行相同通过我方的竭力赢得了精致的信誉，每年位居 《钞票》世界500强企业之列。看成一家城乡并举、联通国际、功能皆备的大型国 有交易银行，中国农业银行一贯承袭以客户为中心的计划理念，坚抓审慎稳健计划、 可抓续发展，安身县域和城市两大商场，实施互异化竞争策略，着力打造“伴你成 长”服务品牌，依托掩盖寰宇的分支机构、庞杂的电子化汇集和多元化的金融居品， 死力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，陶冶丰富，服务优 质，事迹隆起，2004年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007年 中国农业银行通过了好意思国SAS70里面控制审计，并获取无保属意见的SAS70审计报           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 告。自2010年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控圭臬（ISAE3402）认证， 标明了独处公正第三方对中国农业银行托管服务运作经过的风险管理、里面控制的 健全有用性的全面招供。中国农业银行着力加强才能建立，品牌声誉进一步普及， 在2010年首届“‘金牌搭理’TOP10授奖盛典”中获利隆起，获“最好托管银行” 奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管奖”。2012年荣获 第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013年至2017年连气儿荣获上海 清理所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限劳动公司授予的“优秀 托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好 发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最好基金托管银行” 奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号；2020年被 好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021年荣获寰宇银行间同行拆借中 心初度设立的“银行间本币商场优秀托管行”奖；2022年在泰斗杂志《财资》年度 评比中初度荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月事中国证监会和中国东说念主民银行 批准成立，2004年改名为中国农业银行托管业务部。现在内设风险合规部/抽象管 理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理 部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全阻止设施和基金托管业务 系统。   中国农业银行托管业务部现有职工302名，其中具有高等职称的群众60名，服 务团队成员专科水平高、业务素养好、服务才能强，高等管理层均有20年以上金融 从业陶冶和高等工夫职称，能干国表里证券商场的运作。   截止到2025年3月31日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和通达式证 券投资基金共934只。   （二）基金托管东说念主的里面风险控制轨制评释   严格征服国度计议托管业务的法律律例、行业监管规章和行内计议管理轨则， 遵法计划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完满，         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 确保计议信息的真的、准确、完满、实时，保护基金份额抓有东说念主的正当权益。  风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面控制劳动，对托管业 务风险管理和里面控制劳动进行监督和评价。托管业务部专门建立了风险管理处， 配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管劳动，独处操纵监督稽核权柄。  具备系统、完善的轨制控制体系，建立了管理轨制、控制轨制、岗亭职责、业 务操作经过，不错保证托管业务的表率操作和缓利进行；业务东说念主员具备从业履历； 业务管理实行严格的复核、审核、查验轨制，授权劳动实行荟萃控制，业务印记按 规程守护、存放、使用，账户资料严格守护，制约机制严格有用；业务操作区专门 建立，禁闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息裸露东说念主负责，驻防泄密；业 求兑现自动化操作，驻防东说念主为事故的发生，工夫系统完满、独处。  （三）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和表率  基金托管东说念主通过参数建立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管左券规 定的投资比例和不容投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理东说念主的 投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东说念主的投资指示等监督基金管理东说念主的其他 行动。  当基金出现非常往来行动时，基金托管东说念主应当针对不可怜况进行以下方式的处 理： 式对基金管理东说念主进行辅导； 书面辅导计议基金管理东说念主并报中国证监会。             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                    第五部分 相干服务机构 （一）销售机构及计议东说念主 称号：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：李业弟 客服电话：400-8888-388 计议东说念主：张琢 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 办公地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东说念主：方合英 计议东说念主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （2）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙 客服电话：95536 计议东说念主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 网址：www.guosen.com.cn （3）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主：陆华裕 计议东说念主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （4）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途111号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途111号 法定代表东说念主：霍达 客户服务热线：95565 计议东说念主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （5）称号：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号 办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号 法定代表东说念主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （6）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东说念主：冉云 计议东说念主：王凯伦 电话：021-61038316               民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （7）称号：兴业证券股份有限公司   注册地址：福州市湖东路268号   办公地址：上海市浦东新区长柳路36号   法定代表东说念主：杨华辉   客户电话：95562   计议东说念主：乔琳雪   电话：021-38565547   网址：www.xyzq.com.cn   （8）称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号   法定代表东说念主：郑国雨   客户服务电话：95580   计议东说念主：李雪萍   网址：www.psbc.com   （9）称号：中国中金钞票证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18—21层 选取04层   法定代表东说念主：高涛   客服电话：4006-008-008，95532   计议东说念主：万玉琳   电话：0755-82026907   传真：0755-82026539   网址：www.china-invs.cn   （10）称号：民生证券股份有限公司               民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)    注册地址：中国（上海）开脱贸易覆按区浦明路8号    办公地址：中国（上海）开脱贸易覆按区浦明路8号    法定代表东说念主：顾伟    计议东说念主：曹宇鑫    计议电话：021-80508504    客服电话：95376    公司网站：www.mszq.com    （11）称号：朴直证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-    办公地址：北京市向阳区向阳门南大街10号兆泰国际中心A座17层    法定代表东说念主：施华    客服电话：95571    公司网址：www.foundersc.com    （12）称号：光大期货有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易覆按区杨高南路729号6楼、703单元    办公地址：中国（上海）开脱贸易覆按区杨高南路729号6楼、703单元    法定代表东说念主：苑文忠    客服电话：400-700-7979    网址：www.ebfcn.com    （13）称号：长江证券股份有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号    办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号    法定代表东说念主：金才玖    客户服务电话：95579或4008-888-999    计议东说念主：奚博宇    电话：027-65799999    传真：027-85481900    网址：www.95579.com    （14）称号：兴业银行股份有限公司             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东说念主：吕家进 客服电话：95561 基金业务计议东说念主：龚小武 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （15）称号：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东说念主：王洪 客服电话：95538 计议东说念主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （16）称号：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东说念主：张剑 电话：021-33389888 传真：021-33388224 计议东说念主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （17）称号：南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表东说念主：李剑锋 客服电话：95386             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 计议东说念主：曹梦媛 电话：025-58519529 网址：www.njzq.com.cn （18）称号：国泰海通证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易覆按区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表东说念主：朱健 计议东说念主：钟伟镇 客服电话：95521 网址：www.gtht.com （19）称号：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途119号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 计议东说念主：郑向溢 计议电话：0755-81682517 通达式基金盘问电话：95517 网址：www.sdicsc.com.cn （20）称号：吉祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉祥金融中心B座 法定代表东说念主：谢永林 计议东说念主：潘琦 计议电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （21）称号：广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空一街2号618室 办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 法定代表东说念主：林传辉 客服电话：95575或致电各地营业网点 计议东说念主：黄岚 通达式基金盘问电话：020-87555888 通达式基金业务传真：020-87555303 网址：www.gf.com.cn （22）称号：华福证券有限劳动公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主：苏军良 客服电话：95547 计议东说念主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （23）称号：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东说念主：戚侠 客户服务电话：400-8866-567 计议东说念主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （24）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东说念主：高迎欣 客服电话：95568             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 计议东说念主：穆婷 网址：www.cmbc.com.cn （25）称号：中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座F9 法定代表东说念主：谷澍 客户服务热线：95599 计议东说念主： 任航 电话：010-66060069 网址： www.abchina.com.cn （26）称号：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东说念主：赵小中 客户服务电话：0731-96511 公司网址：www.cscb.cn （27）称号：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东说念主：李民吉 计议东说念主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （28）称号：开创证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区从容路5号院13号楼A座11-21层 办公地址：北京市向阳区从容路5号院13号楼A座11-21层 法定代表东说念主：毕劲松 客服电话：95381 网址：www.sczq.com.cn                民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （29）称号：江海证券有限公司   注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号   办公地址：哈尔滨市松北区转换三路833号   法定代表东说念主：赵洪波   计议东说念主：周俊   客服电话：956007   公司网址：www.jhzq.com.cn   （30）称号：吉祥证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   法定代表东说念主：何之江   计议东说念主：王超   业务盘问电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （31）称号：中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时期广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   客服电话：95548   计议东说念主：杜杰   电话：010-60834768   传真：010-60833739   网址：www.citics.com   （32）称号：中信证券（山东）有限劳动公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001   办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座   法定代表东说念主：肖海峰              民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 客服电话：95548 计议东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （33）称号：中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东说念主：白涛 计议东说念主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （34）称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易覆按区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 法定代表东说念主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-62701216 计议东说念主：陆志俊 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （35）称号：国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市金融一街8号 办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼 法定代表东说念主：葛小波 客服电话:95570 计议东说念主：沈刚 电话：0510-82833209 传真：0510-82833124             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 网址：www.glsc.com.cn （36）称号：东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦 法定代表东说念主：戴彦 客服电话：95357 计议东说念主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （37）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东说念主：王珺 客服电话：95188-8 计议东说念主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （38）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易覆按区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）开脱贸易覆按区银城路116、128号7层 法定代表东说念主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构计议东说念主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （39）称号：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼              民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 法定代表东说念主：盛超 机构计议东说念主：孙博超 计议东说念主电话：010-59403028 计议东说念主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （40）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾沿途1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东说念主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 计议东说念主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （41）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济工夫开采区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东说念主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 计议东说念主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （42）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东说念主：肖雯 客服电话：020-89629066 计议东说念主：吴煜浩 电话：020-89629021             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （43）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易覆按区源深路1088号7层（试验楼层6层） 办公地址：中国（上海）开脱贸易覆按区源深路1088号7层 法定代表东说念主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 计议东说念主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （44）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177-2 计议东说念主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （45）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 计议东说念主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com                     民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)       （46）称号：上海基煜基金销售有限公司       注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元       办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室       法定代表东说念主：王翔       客服电话: 400-820-5369       计议东说念主：项阳 / 张偕允       电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141       传真：021-5835-0979       网址： www.jiyufund.com.cn       （47）称号：玄元保障代理有限公司       注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       法定代表东说念主： 马永谙       客服电话：400-080-8208       计议东说念主：姜帅伯       电话：18610907207       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （48）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸覆按区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸覆按区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东说念主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       计议东说念主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （49）称号：泰信钞票基金销售有限公司             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 计议东说念主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （50）称号：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A 办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A 法定代表东说念主：梁蓉 客服热线： 010-66154828 计议东说念主：程义 电话：18902113673 公司网址：www.5irich.com （51）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼 法定代表东说念主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 计议东说念主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （52）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区溧阳路735号2幢3层 法定代表东说念主：尹彬彬 计议东说念主：陈东                  民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)     计议电话：021-62680166     客服电话：400-118-1188     传真：021-52975270     网址：www.66liantai.com     （53）称号：上海长量基金销售有限公司     注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室     办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层     法定代表东说念主：张跃伟     客服电话：400 820 2899     计议东说念主：曾帅     电话：021-20691928     网址：http://www.erichfund.com/     （54）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区建立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东说念主：王建华     客服电话：400-080-3388     计议东说念主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （55）称号：深圳新华信通基金销售有限公司     注册地址：深圳市前海深港配合区     办公地址：深圳市福田区深南大路2003号华嵘大厦710、711室     法定代表东说念主：戴媛     客服电话：400-000-5767     公司网站：https://www.xintongfund.com     （56）称号：嘉实钞票管理有限公司                民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号   办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层   法定代表东说念主：张峰   客服电话：400-021-8850   计议东说念主：闫欢   电话：010-85097302   传真：010-65215433   网站：https://www.harvestwm.cn   （57）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东说念主：薛峰   客服电话：400-6788-887   计议东说念主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   （58）称号：上海利得基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)开脱贸易覆按区临港新片区海基六路70弄1号208-36室   办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层   法定代表东说念主：李兴春   客服电话：400-032-5885   计议东说念主：伍豪   电话：13851400607   网址：www.leadbank.com.cn/   （59）称号：北京济安基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 计议东说念主：宋静 计议东说念主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （60）称号：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东说念主：周欣 计议东说念主：汤杰 计议东说念主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （61）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时期广场10F、11F、14F 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 计议东说念主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （62）称号：华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路278号中海中心32F-34F 法定代表东说念主：邓晖 机构计议东说念主：丛瑞丰 客户服务电话：95305-8               民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 公司网址：www.huayuanstock.com （63）称号：招商银行股份有限公司（招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 电话：0755-83175125 计议东说念主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （64）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 计议东说念主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （65）称号：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东说念主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构计议东说念主：李佳 计议东说念主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （66）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易覆按区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东说念主： 简梦雯              民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 客服电话：400-799-1888 计议东说念主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （67）称号：上海大贤达基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易覆按区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东说念主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 计议东说念主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （68）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东说念主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构计议东说念主：李辰 计议东说念主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （69）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东说念主：吴强 计议东说念主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423               民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 网站：www.10jqka.com.cn （70）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东说念主： 李楠 客服电话：400-159-9288 计议东说念主：李波 计议东说念主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （71）称号：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾沿途1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东说念主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 计议东说念主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （72）称号：上海中原钞票投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东说念主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 计议东说念主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （73）称号：上海中欧钞票基金销售有限公司                 民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)    注册地址：中国（上海）开脱贸易覆按区陆家嘴环路479号1008-1室    公司地址：上海市虹口区公路线18号8栋嘉昱大厦6层    法定代表东说念主：许欣    客户服务电话：400-100-2666    公司网址：https://www.zocaifu.com/    邮编：200120    （74）称号：博时钞票基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层    公司地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层    法定代表东说念主：王德英    计议东说念主：田媛    电话： 010-65171166-2318    客户服务电话：400-610-5568    公司网址：www.boserawealth.com    （75）称号：深圳腾元基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区南山街说念听海大路5059号前海鸿荣源中心A 座2404B    公司地址：深圳市前海深港配合区南山街说念听海大路5059号前海鸿荣源中心A 座2404B    法定代表东说念主：张帆    计议东说念主：罗丽    计议东说念主电话：18680377900    客服电话：400-990-8601    网站：http://www.tenyuanfund.com    （76）称号：上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室    法定代表东说念主：黄欣    客服电话：4006767523                  民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)    机构计议东说念主：陆欣    计议东说念主电话：15821788773    公司网址：https://www.zhongzhengfund.com    （77）称号：和讯信息科技有限公司    注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室    办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层    法定代表东说念主：章知方    客服电话：400-920-0022    计议东说念主：陈慧慧    电话：0755-82721106    网站：http://licaike.hexun.com    （78）称号：大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    法定代表东说念主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    计议东说念主：于秀    计议东说念主电话：0411-39027810    网址：https://www.yibaijin.com/    （79）称号：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易覆按区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层    办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼    法定代表东说念主：姚杨    机构计议东说念主：潘梦茹    计议东说念主电话：021-20538888    客户服务电话：400-820-1515    公司网址：https://trade.zhengtongfunds.com/index    基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》              民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 等的轨则，遴聘其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金管理东说念主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金管理有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：李业弟  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  计议东说念主：蔡海峰  （三）出具法律意见书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼  负责东说念主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600  计议东说念主：陈颖华  （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师  称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊粗鄙合伙）  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  践诺事务合伙东说念主：邹俊  承办注册管帐师：吴钟鸣、吴巧莉  电话：0755-25473378 0755-25474549  传真：0755-25473366  计议东说念主：蔡正轩            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办 法》、基金合同偏执他计议轨则，经2019年4月2日中国证监会证监许可【2019】574 号文注册。   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不按时   运作方式：契约型通达式   三、其他   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对基金份额抓有东说念主利益无本体性不利 影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，基金管理东说念主可增多、减少或调节基金份 额类别建立、变更收费方式或者住手现有基金份额的销售、对基金份额分类办法及 王法进行调节等，并在调节实施之日前依照《信息裸露办法》的计议轨则在指定媒 介上公告，不需要召开基金份额抓有东说念主大会。   四、召募情况   本基金的发售召募期共召募22,400,001,735.68份基金份额，召募有用认购总户 数为243户。          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)             第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   根据相干律例和基金合同的计议轨则，本基金合同已于2019年5月27日老成生 效，自本基金合同收效之日起，本基金管理东说念主老成开动管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产范围   《基金合同》收效后，连气儿20个劳动日出现基金份额抓有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东说念主应当在按时论述中赐与裸露；连 续60个劳动日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会论述并提议科罚决策， 如逶迤运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开基金份额抓有东说念主大 会进行表决。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场地  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主在 招募评释书或其他相干公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的通达日实时分  投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券往来所、 深圳证券往来所的平方往来日的往来时分，但基金管理东说念主根据法律律例、中国证监 会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券往来商场、证券往来所往来时分变更或其他 特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时分进行相应的调节，但应在 实施日前依照《信息裸露办法》的计议轨则在指定媒介上公告。  本基金已于2019年6月11日开动办理日常申购和日常赎回业务。  基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎 回或者逶迤。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分提议申购、赎回或逶迤央求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行计较； 赎回； 理王法等在征服基金合同和招募评释书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 准。   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金管理东说念主必 须在新王法开动实施前依照《信息裸露办法》的计议轨则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构轨则的表率，在通达日的具体业务办理时天职提议申 购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时天职全额托付申购款项，投资东说念主托付申 购款项，申购成立；登记机构证据基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。投资东说念主赎回央求告捷后，基金管理东说念主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。遇证券往来所或往来商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能控制的因素影响业务处理经过期，赎回款 项顺延至下一个劳动日划出。在发生盛大赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同计议要求处理。   基金管理东说念主应以往来时分结果前受理有用申购和赎回央求确本日看成申购或赎 回央求日(T日)，在平方情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往来的有用性进行 证据。T日提交的有用央求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构轨则的其他方式查询央求的证据情况。若申购不告捷，则申购款项退还 给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销售机构 照实吸收到申购、赎回央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于 申购央求及申购份额的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善操纵正当权利。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据相干业务王法，对上述业务 办理时分进行调节，本基金管理东说念主将于开动实施前按照计议轨则赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购 费)，朝上最低申购金额的部分不设金额级差；按时定额投资谋划、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额轨则限制；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则 为准，但不得低于10元的最低名额轨则。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其抓有的部分或全部基金份额赎回，但每 笔最低赎回份额为10份。   本基金的投资者每个往来账户的最低基金份额余额为10份，本基金不合单个投 资者累计抓有的基金份额上限进行限制，但单一投资者抓有基金份额数不得达到或 朝上基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或朝上50%的除外)；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于 金管理东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。基金 管理东说念主基于投资运作与风险控制的需要，可采选上述措施对基金范围赐与控制。具 体请参见相干公告。 额的数目限制。基金管理东说念主必须在调节实施前依照《信息裸露办法》的计议轨则在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回用度   本基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于基金的商场引申、 销售、登记等各项用度。   本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施辞别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老谋划筹集的资金 偏执投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基金的             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 地方社会保障基金、企业年金单一谋划以及联总谋划。如将来出现经养老基金监管 部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户范围，并按 轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投老本基金基金份额的待业金账户，在基金管理东说念主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募评释书轨则申购费率为固定金额的， 则按基金招募评释书中费率轨则践诺，不再享有费率优惠。  通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：         单次申购金额 M                      申购费率         M＜100 万元                       0.04%      M≥500 万元                        每笔 1000 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：         单次申购金额 M                      申购费率         M＜100 万元                       0.40%      M≥500 万元          每笔 1000 元  投资东说念主同日或异日屡次申购，须按每次申购所对应的费率头绪分别计费。当需 要采选比例配售方式对有用申购金额进行部分证据时，投资东说念主申购费率按照申购申 请证据金额所对应的费率计较，申购央求证据金额不受申购最低名额的限制。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额抓有时分的增多而递减，具 体见下表：  本基金的赎回费率如下：   抓有基金时分 T           赎回费率         赎回费归入基金财产的比例     T＜7 日             1.50%               100%    T≥7 日      0.00%        -  投资东说念主通过日常申购所得基金份额，抓有期限自登记机构证据登记之日起计较。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的计议轨则在指定媒介上公              民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 告。 以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作表率撤职相干法律律例以及监管部 门、自律王法的轨则。 情况制定基金促销谋划，针对投资东说念主按时或不按时地开展基金促销行径。在基金促 销行径期间，按相干监管部门要求履行必要手续后，且对基金份额抓有东说念主无本体不 利影响的前提下，基金管理东说念主不错允洽调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的计较及处理方式   本基金份额净值的计较，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在本日收市后计较，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错允洽蔓延计较或公告。   （1）计较公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，适用的申购费率 为0.40%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东说念主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100,000×0.40%）÷（1＋0.40%）=398.41（元）   净申购金额=100,000－398.41=99,601.59（元）   申购份额＝99,601.59÷2.0000＝49,800.80（份）              民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   即：非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49,800.80份基金份额。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）计较公式   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东说念主在T日赎回10,000份基金份额，抓有时分为5天，适用的赎回 费率为1.50%，假设T日基金份额净值为2.0000元,则其获取的赎回金额计较如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度=20,000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20,000.00－300.00=19,700.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10,000份，抓有时分为5天，假设赎回当日本基金 份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19,700.00元。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 资东说念主的申购央求。 净值。 或对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在环节不利影响时。 对基金事迹产生负面影响，或其他损伤现有基金份额抓有东说念主利益的情形。          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 销售系统、基金登记系统、基金管帐系统无法平方运行。 额的比例达到或者朝上50%，或者变相逃避50%荟萃度的情形时。 且给与估值工夫仍导致公允价值存在环节不笃定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金管理东说念主应当采选暂停申购的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、8、9情形之一且基金管理东说念主决定暂停申购时，基 金管理东说念主应当根据计议轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购申 请被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况消 除时，基金管理东说念主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项。 净值。 东说念主利益时。 且给与估值工夫仍导致公允价值存在环节不笃定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金管理东说念主应当采选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的措施。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项时， 基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金管理东说念主应足额支          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分 配给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的相干要求处理。基金份额抓有东说念主在央求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理 部分赐与磨灭。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东说念主应实时归附赎回业务的办理 并公告。   十、盛大赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金逶迤中转入央求份额总额后 的余额)朝向前一通达日的基金总份额的10%，即合计是发生了盛大赎回。   当基金出现盛大赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有才能支付投资东说念主的全部赎回央求时，按 平方赎回表率践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有坚苦或合计 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回央求缓期办理。   若基金发生盛大赎回，且出现单个基金份额抓有东说念主当日赎回央求朝上上一通达 日基金总份额10%的情形，基金管理东说念主有权先行对该单个基金份额抓有东说念主超出上一 通达日基金总份额10%的赎回央求实施缓期办理，具体措施如下：缓期的赎回央求 与下一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础 计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该单个基金份额抓有东说念主当日赎 回央求未朝上上一通达日基金总份额10%（含10%）的赎回央求与其他投资者的赎 回央求应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，笃定当日受理的赎回份 额。对于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴聘缓期 赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个通达日连续赎回，直到全部 赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被磨灭。如投资东说念主在            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿2个通达日以上(含本数)发生盛大赎回，如基金管理东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错减速支付赎回款 项，但不得朝上20个劳动日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述盛大赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 评释书轨则的其他方式在3个往来日内文告基金份额抓有东说念主，评释计议处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头通达申购或赎回公告，并公布最近1个通达日的基金份额净值。 的增屡次数，但基金管理东说念主须依照《信息裸露办法》，最迟于从头通达日在指定媒 介上刊登从头通达申购或赎回的公告，或根据试验情况在暂停公告中明确从头通达 申购或赎回的时分，届时可不再另行发布从头通达的公告。   十二、基金逶迤   基金管理东说念主不错根据相干法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 管理东说念主管理的其他基金之间的逶迤业务，基金逶迤不错收取一定的逶迤费，相干规 则由基金管理东说念主届时根据相干法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提前奉告 基金托管东说念主与相干机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过 中国证监会招供的往来场地或者往来方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额抓有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制践诺等情形而            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 产生的非往来过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非往来过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。  继承是指基金份额抓有东说念主物化，其抓有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要 求提供的相干资料，对于相宜条件的非往来过户央求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的圭臬收费。  十五、基金的转托管  基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的圭臬收取转托管费。  十六、按时定额投资谋划  基金管理东说念主不错为投资东说念操纵理按时定额投资谋划，具体王法由基金管理东说念主另行 轨则。投资东说念主在办理按时定额投资谋划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东说念主在相干公告或更新的招募评释书中所轨则的按时定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、被 冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支 付。法律律例或监管部门另有轨则的除外。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募评释书“侧袋机制” 部分或相干公告。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                 第九部分 基金的投资   一、投资见地   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前获取与标的指数相似的总回 报，追求追踪偏离度及追踪舛讹的最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好兑现投资见地，还可 以投资于具有精致流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的国债、政策性金融 债、债券回购、银行入款等固定收益类资产以及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但须相宜中国证监会相干轨则。   本基金不参与股票、权证等资产投资，也不投资于可逶迤债券、企业债、公司 债、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%； 其中标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本 基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 允洽表率后，不错调节上述投资品种的投资比例。   三、投资标的指数   中债-1-3年期农刊行债券指数   中债-1-3年农刊行债券指数附庸于中债总指数族分类，该指数因素券包括中国 农业发展银行在境内公开采行且上市流畅的待偿期0.5至3年（包含0.5年和3年）的 政策性银行债，可看成投资该类债券的事迹基准和标的指数。   明天若出现标的指数不相宜要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外 的因素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个劳动日向中国证监会论述并提议科罚决策，如更 换基金标的指数、逶迤运作方式，与其他基金合并、或者拒绝基金合同等，并在6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会进行表决。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决策确按时分，基金管理东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息撤职基金份额抓有东说念主利益优 先原则撑抓基金投资运作。  四、投资策略 指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴聘非成份券看成替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以兑现对标的指数的有用追踪。  在平方商场情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的皆备值不朝上0.5%，将 年化追踪舛讹控制在2%以内。如因标的指数编制王法调节等其他原因，导致基金 追踪偏离度和追踪舛讹朝上了上述范围，基金管理东说念主应采选合理措施，幸免追踪误 差进一步扩大。  指数成份券发生显豁负面事件面对退市或失约风险，且指数编制机构暂未作出 调节的，基金管理东说念主应当按照基金份额抓有东说念主利益优先的原则，抽象有计划成份券的 退市或失约风险、其在指数中的权重以及对追踪舛讹的影响，据此制定成份券替代 策略，并对投资组合进行相应调节。  （1）债券投资组合的构建策略  构建投资组合的过程主要分为三步：分辨债券层级、筛选见地组合成份券和逐 方法整建仓。一是分辨债券层级，本基金根据债券的剩余期限将标的指数成份券划 分层级，按照分层抽样的旨趣，笃定各层级成份券偏执权重；二是筛选见地组合成 份券，分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或未必抽样等方法筛 选出与各层级总体风险收益特征（举例久期、凸性等）左近的且流动性较好（主要 有计划刊行范围、日均成交金额、期间成交天数等目的）的个券组合，或部分投资于 非成份券，以更好的兑现对标的指数的追踪；三是渐渐建仓本基金将根据试验的市 场流动脾性况和商场投资契机渐渐建仓。  （2）债券投资组合的调节策略  一是按时调节，基金管理东说念主将每月评估投资组合举座以及各层级债券与标的指 数的偏离情况，按时对投资组合进行调节，以确保组合总体特征与标的指数相似， 并缩小追踪舛讹。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   二是不按时调节，当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及市 场波动剧烈等情况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将抽象有计划商场流 动性、往来成本、偏离进度等因素，对投资组合进行不按时的动态调节以缩小追踪 舛讹。   明天，跟着商场的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资 见地的前提下，撤职法律律例的轨则并履行允洽表率后，相应调节或更新投资策略， 并在招募评释书更新中公告。   五、投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中标的指数成 份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；   （2）本基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例所有不低于 基金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最耐久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得朝上基金资产净值的 述比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （6）本基金总资产不得朝上基金净资产的140%；   （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、标的指数成份债券调节、标的指数成份债 券流动性限制、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上 述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在10个往来日内进行调节（除（2）、（4）、（5） 外），但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律律例另有轨则的，从其轨则。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   基金管理东说念主应当自《基金合同》收效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合《基金合同》的计议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合《基金合同》的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本《基金合同》 收效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或调节上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行允洽表率后，则本基金投资不再受相干限制或按调节后的轨则践诺。   为调遣基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、驾驭证券往来价钱偏执他不正大的证券往来行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则不容的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓吹、试验控 制东说念主或者与其有环节厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他环节关联往来的，应当相宜基金的投资见地和投资策略，撤职基金份额抓有 东说念主利益优先的原则，阻止利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 公道合理价钱践诺。相干往来必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与 裸露。环节关联往来应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董 事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述不容性轨则，如适用于本基金，基 金管理东说念主在履行允洽表率后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的轨则为准。   六、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债-1-3年农刊行债券指数收益率*95%+银行活期 入款利率(税后)*5%。   若基金标的指数发生变更，基金事迹相比基准随之变更，由基金管理东说念主根据标 的指数变更情形履行允洽表率。           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   七、风险收益特征   本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、羼杂 型基金，高于货币商场基金。本基金属于指数基金，其风险收益特征与标的指数所 表征的证券商场组合的风险收益特征相似。   八、基金管理东说念主代表基金操纵相干权利的处理原则及方法 抓有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问管帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有环节影响的事项详见招募评释书“侧袋机制”部分的轨则。   十、基金投资组合论述   基金管理东说念主的董事会及董事保证本论述所载资料不存在伪善纪录、误导性述说 或环节遗漏，并对其内容的真的性、准确性和完满性承担个别及连带劳动。   基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本投资组合 论述内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者环节遗漏。   基金管理东说念主承诺以憨厚信用、费力尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。   基金的过往事迹并不代表其明天阐扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募评释书。   本投资组合论述截止时分为2025年3月31日，本论述中所列财务数据未经审计。               民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                                                      占基金总资产的比 序号             名目                  金额（元）                                                        例（%）      其中：股票                                         -           -      其中：债券                        5,339,139,526.64         99.96      资产支抓证券                                        -           -   其中：买断式回购的买入返售金融资                                                    -           -   产  注：本基金本论述期末未抓有股票。  注：本基金本论述期末未抓有股票。  注：本基金本论述期末未抓有股票。 序号       债券品种           公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）       其中：政策性金融债          4,963,400,904.10                 106.08                  民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                                                         占基金资产净值比 序号      债券代码     债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                           例（%） 投资明细     注：本基金本论述期末未抓有资产支抓证券。 细     注：本基金本论述期末未抓有贵金属。     注：本基金本论述期末未抓有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息裸露等， 本基金暂不参与国债期货往来。     注：本基金本论述期末未抓有国债期货。     本基金本论述期未抓有国债期货。 或在论述编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案侦查，或在             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 论述编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。  本基金本论述期末未抓有股票。   序号        称号                     金额（元）  注：本基金本论述期末未抓有处于转股期的可逶迤债券。  注：本基金本论述期末未抓有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。                 民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                      第十部分 基金的事迹    基金管理东说念主依照恪称职守、憨厚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其明天阐扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。    本论述期基金份额净值收益率偏执与同期事迹相比基准收益率的相比               份额净值增       事迹相比基         份额净值增       事迹相比基   阶段          长率圭臬差       准收益率标              ①－③      ②－④          长率①        准收益率③                 ②          准差④ （2019 年 5 月 27 日至 2.24%     0.02%   1.10%    0.05%   1.14%    -0.03% 月 31 日） （2025 年 1 月 1 日至 -0.42%    0.06% -1.17% 0.06% 0.75%  0.00% 月 31 日） 自基金合同 收效起于今 （2019 年 5 月 27 日至 月 31 日）     注：事迹相比基准=中债-1-3年农刊行债券指数收益率*95%+银行活期入款利 率(税后)*5%。         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据相干法律律例、表随便文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独处。  四、基金财产的守护和刑事劳动  本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主守护。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律劳动，其债权东说念主不得对本基金财产操纵请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的轨则刑事劳动外，基金财产不得被刑事劳动。  基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章放胆、被照章磨灭或者被照章宣告收歇等原因 进行清理的，基金财产不属于其清欢迎产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)              第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金相干的证券往来场地的往来日以及国度法律律例轨则 需要对外裸露基金净值的非往来日。  二、估值对象  基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  三、估值方法  （1）往来所上市实行净价往来的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未 发生环节变化，按最近往来日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值。如最近往来日后经济环境发生了环节变化的，可参考近似投资品种的 现行市价及环节变化因素，调节最近往来市价，笃定公允价钱；  （2）往来所上市未实行净价往来的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生环节变化， 按最近往来日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债 券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往来日后 经济环境发生了环节变化的，可参考近似投资品种的现行市价及环节变化因素，调 整最近往来市价，笃定公允价钱；  （3）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值工夫笃定公允价值。 价值。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的公道性。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 如有新增事项，按国度最新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、 表率及相干法律律例的轨则或者未能充分调遣基金份额抓有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据计议法律律例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐劳动方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金计议的管帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。   四、估值表率 的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。国度另有轨则的， 从其轨则。   基金管理东说念主于每个劳动日计较基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 《基金合同》的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个劳动日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对 外公布。   五、估值舛讹的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值舛讹时，视 为基金份额净值舛讹。   《基金合同》确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪过形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遇到损失的，罪过的责 任东说念主应当对由于该估值舛讹遇到损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛讹 处理原则”给予补偿，承担补偿劳动。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、下达指示差错等。           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹劳动方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹劳动方承担；由 于估值舛讹劳动方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误劳动方对平直损失承担补偿劳动；若估值舛讹劳动方已经积极协调，何况有协助 义务确当事东说念主有满盈的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿劳动。估值 舛讹劳动方草率更正的情况向计议当事东说念主进行证据，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的劳动方对计议当事东说念主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 何况仅对估值舛讹的计议平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹劳动方仍草率估值舛讹负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹劳动方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿额加上已经获取的欠妥得利返还的总和 朝上其试验损失的差额部分支付给估值舛讹劳动方。   （4）估值舛讹调节给与尽量归附至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，计议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的 原因笃定估值舛讹的劳动方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的劳动方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向计议当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 金托管东说念主，并采选合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形 证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息裸露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基 金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个通达日往来结果后计较当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核证据 后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。   八、特殊情况的处理 估值舛讹处理； 基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然已经采选必要、允洽、合理的措施进行查验，然则未 能发现该舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金管理东说念主和基金托管东说念主不错免 除补偿劳动。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的措施松开或排斥由此 形成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露 主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计较方 法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管理费  E为前一日的基金资产净值  基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的 财务数据，自动在月初5个劳动日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：  H＝E×0.05%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 财务数据，自动在月初5个劳动日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据计议律例及相应左券轨则， 按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 金财产中列支；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计议的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，计议用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见招募评释书“侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。 基金财产投资的相干税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度计议税收征收的轨则代扣代缴。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)              第十四部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效不悦3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的 收益分派方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的笃定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时分不 得朝上15个劳动日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 构可将基金份额抓有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依 照《业务王法》践诺。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度裸露； 计核算，按照计议轨则编制基金管帐报表； 以书面方式证据。   二、基金的年度审计 关业务履历的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)             第十六部分 基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、《基 金合同》偏执他计议轨则。相干法律律例对于信息裸露的轨则发生变化时，本基金 从其最新轨则。   二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大 会的基金份额抓有东说念主等法律、行政律例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主 组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息的真的性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会轨则时天职，将应予裸露的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的 时分和方式查阅或者复制公开裸露的信息资料。   三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开裸露的信息应给与汉文文本。同期给与外文文本的，基金信息 裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开裸露的信息给与阿拉伯数字；除特殊评释外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募评释书、《基金合同》、基金托管左券、基金居品资料概要           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 份额抓有东说念主大会召开的王法及具体表率，评释基金居品的特性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息裸露及 基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募评释书的信息发生重 大变更的，基金管理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募评释书并登载在指定网 站上；基金招募评释书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金 拒绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募评释书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金居品资料概要的信息发生环节变更的， 基金管理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金居品资料概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品资料概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主 至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品资料概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募评释书、《基金合同》纲目登载在指定媒介上；基金管理东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管左券登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露 招募评释书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当 至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个通达日的          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露通达日的基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募评释书等信息裸露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及计议申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   （六）基金按时论述，包括基金年度论述、基金中期论述和基金季度论述   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年度 论述登载在指定网站上，并将年度论述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐论述应当经过具有证券、期货相干业务履历的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将中 期论述登载在指定网站上，并将中期论述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起15个劳动日内，编制完成基金季度论述，将 季度论述登载在指定网站上，并将季度论述辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度论述、中期 论述或者年度论述。   论述期内出现单一投资者抓有基金份额比例达到或朝上基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者权益，基金管理东说念主至少应当在季度论述、中期论述、年度论述等 按时论述文献中“影响投资者决策的其他蹙迫信息”项下裸露该投资者的类别、论述 期末抓有份额及占比、论述期内抓有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度论述和中期论述中裸露基金组合股产 情况偏执流动性风险分析等。   （七）临时论述   本基金发生环节事件，计议信息裸露义务东说念主应当在2日内编制临时论述书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称环节事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 环节影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动朝上百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 相干行动受到环节行政处罚、刑事处罚； 际控制东说念主或者与其有环节厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联往来事项，但中国证监会另有轨则的除外； 变更；          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 项时； 产生环节影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）透露公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场崇高传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓 有东说念主权益的，相干信息裸露义务东说念主细察后应当立即对该音问进行公开透露，并将有 关情况立即论述中国证监会。   （九）基金份额抓有东说念主大会决议   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）清表面述   基金合同拒绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清表面述。基金财产清理小组应当将清表面述登载在指定网站上，并将 清表面述辅导性公告登载在指定报刊上。   （十一）实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，相干信息裸露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和 招募评释书的轨则进行信息裸露，详见招募评释书“侧袋机制”部分的轨则。   （十二）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息裸露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当相宜中国证监会相干基金信息披 露内容与花式准则等法律律例轨则。   基金托管东说念主应当按影相干法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按时论述、更新的招募评释书、基金居品资料概要、基金清表面述等公开裸露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊裸露本基金信息。基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息， 并保证相干报送信息的真的、准确、完满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介裸露信息，然则其他全球媒介不得早于指定媒介裸露信息，何况在不 同媒介上裸露归并信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计论述、法律意见书的专科 机构，应当制作劳动底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》拒绝后10年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息裸露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律王法的相干轨则。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律律例 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延裸露基金相干信息的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延裸露基金信息：   九、本基金信息裸露事项以法律律例轨则及《基金合同》约定的内容为准。          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问管帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个劳动日内聘用 侧袋机制启用日发表意见且相宜《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进 行审计并裸露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募评释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 外，本招募评释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。盛大赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回央求朝向前一通达日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东说念主计较各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需有计划主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往来日内完成对主袋账户投资组 合的调节，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行估值            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 并裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应相宜《企业管帐准则》的相干要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 看成基数计提。 方可列支，计议用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附往来等方式归附流动性后，基金管理东说念主应当 按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应当 实时向侧袋账户全部份额抓有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按影相干法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拒绝侧袋机制后，基金管理东说念主应实时聘用相宜 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见。  七、侧袋机制的信息裸露  在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生环节影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。  基金管理东说念主应按照招募评释书“基金的信息裸露”部分轨则的基金净值信息裸露 方式和频率裸露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停裸露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按时论述中裸露论述期内侧袋账户 相干信息，基金按时论述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度论述进行审计时，草率论述期内基金侧袋机制运行相干的管帐核算         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 和年度论述裸露等发表审计意见。  八、本部分对于侧袋机制的相干轨则，如将来法律律例或监管王法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行允洽表率后， 可平直对本部天职容进行修改和调节，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。             民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                  第十八部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资容貌和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金抓仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金容貌来分派，而现金可能因为通货扩张的影响 而使购买力下降，从而使基金的试验投资收益下降。   二、管理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、管理系统建立欠妥形成操作 无理或公司里面失控而可能产生的损失。管理风险包括： 查验过程中，由于决策无理可能给基金资产形成的损失。 误等东说念主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要面对以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：失约风险，主淌若指债券发          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 行东说念主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东说念主不可履行还本 付息的劳动而使基金资产的预期收益与试验收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级调节风险，主淌若指由于经济周期、行业周期、公司计划管理等因素发生 不利变化，致使债券刊行东说念主的财务现象恶化，偿债才能缩短，由此形成债券信用 评级缩短、价钱着落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券往来敌手的风险，主淌若指在债券的往来过程中，由 于往来敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购往来的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金私有风险   本基金的投资范围包括标的指数成份券及备选成份券，标的指数是中债-1-3年 期农刊行债券指数。标的指数成份券及备选成份券的风险主要包括信用风险、流 动性风险、商场风险等。信用风险指发借主体失约的风险，是标的指数成份券及 备选成份券最大的风险。流动性风险是由于标的指数成份券及备选成份券交投不 活跃导致的投资者被迫抓有到期的风险。商场风险是明天商场价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不笃定性带来的风险，它影响债券的试验收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   （一）追踪舛讹控制未达约定见地的风险   本基金力求追求日均追踪偏离度的皆备值不朝上0.5%，将年化追踪舛讹控制 在2%以内，但因标的指数编制王法调节或其他因素可能导致追踪舛讹朝上上述范 围，本基金净值阐扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。   （二）成份券停牌、摘牌或者失约的风险   标的指数成份券可能因各式原因临时或耐久停牌以致出现摘牌或失约，发生 成份券停牌、摘牌或者失约时可能面对如下风险： 到期本息等情形，可能会面对基金资产损失、无法实时调节投资组合、追踪偏离 度和追踪舛讹扩大等风险。         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （三）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和调遣，明天指数编制机构可 能由于各式原因住手对指数的管理和调遣，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个劳动日向中国证监会论述并提议科罚决策，如更换基金标的指 数、逶迤运作方式，与其他基金合并、或者拒绝基金合同等，并在6个月内召集基 金份额抓有东说念主大会进行表决。投资东说念主将面对更换基金标的指数、逶迤运作方式， 与其他基金合并、或者拒绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决策笃定并实施前，基金 管理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息撤职基金份额抓有 东说念主利益优先原则撑抓基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导 致指数阐扬与相干商场阐扬有在互异，影响投资收益。   五、职业说念德风险   职业说念德风险是指职工不征服职业操守，发生犯科、违游记动从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因商场往来量不及，导致证券不可马上、低成土产货逶迤为现金的风险。同期 在通达式基金申购赎回过程中，可能会发生盛大赎回的情形。盛大赎回可能会产 生基金仓位调节的坚苦，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见本招募评释书“第八部分基金份额的申购与赎回”，凝视了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为标的指数成份券及备选成份券，为更好兑现投资见地， 还不错投资于具有精致流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的国债、政策 性金融债、债券回购、银行入款等固定收益类资产以及法律律例或中国证监会允 许基金投资的其他金融器用，但须相宜中国证监会相干轨则。   本基金不参与股票、权证等资产投资，也不投资于可逶迤债券、企业债、公 司债、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行允洽          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 表率后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；其中标的指数成份券 和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金抓有现金或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金及应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履 行允洽表率后，不错调节上述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是蹙迫的投资依据，通过对各种金融器用进行流动性分 类管理，分散安排各种资产到期时分分散，有用保障基金流动性安全。   （三）盛大赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金发生盛大赎回情形时，基金管理东说念主不错给与以卑劣动性风险管理措 施：   （1）缓期办理盛大赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险管理器用的情形、表率及对投资者的潜在影响   本基金管理东说念主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险管理器用对申购、赎回央求等进行适度调节，具体包括但不限于：   （1）缓期办理盛大赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停估值；   （6）实施侧袋机制；   （7）当令启动舞动订价机制。   针对实施上述备用的流动性风险管理器用，基金管理东说念主制定了相干业务表率， 确保流动性风险管理器用的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   同期，基金管理东说念主将密切眷注商场资金动向，提前调节投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得乌有施上述备用风险管理器用的流动性风险，确保公道对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，目的在于有 效防碍并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手裸露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和逶迤，仅主袋账户份额平方通达赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前分具有不笃定 性，最终变现价钱也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金按时论述中裸露论述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的劳动。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主计较各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 有计划主袋账户资产，并根据相干轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金裸露的事迹目的不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金管理或运作过程中，违背国度法律、律例的轨则，或            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 者基金投资违背律例及基金合同计议轨则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身平直控制才能之外的风险，也可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损。           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)       第十九部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产清理  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓 有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 决议收效后两个劳动日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 托管东说念主衔接的；  三、基金财产的清理 立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东说念主、具有从事证券相干业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统依然受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清表面述；           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （5）聘用管帐师事务所对清表面述进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；  （6）将清表面述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的计议环节事项须实时公告；基金财产清表面述束缚帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告 于基金财产清表面述报中国证监会备案后5个劳动日内由基金财产清理小组进行公 告。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及计议文献由基金托管东说念主保存15年以上。       民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)        第二十部分 基金合同内容纲目 基金合同内容纲目，请见附件一。       民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)      第二十一部分 基金托管左券内容纲目 基金托管左券内容纲目，请见附件二。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额抓有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额抓有东说念主登记服务   基金管理东说念主或者寄予基金登记机构为基金份额抓有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额抓有东说念操纵理 基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额抓有东说念主名册的管理， 权益分派时红利的登记、派发，基金往来份额的清理过户和基金往来资金的交收等 服务。   二、网上往来服务   基金管理东说念主为基金份额抓有东说念主提供网上往来平台。通过先进的汇集通信工夫， 为基金份额抓有东说念主提供高效安全的基金往来服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   三、主动文告服务   基金管理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额抓有东说念主提供 各项主动文告服务；基金管理东说念主公告及蹙迫信息将通过轨则媒介发布。基金管理东说念主 不错为基金份额抓有东说念主提供以电子容貌为主的证据单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为便捷基金份额抓有东说念主随时了解基金管理东说念主相干信息及投资资讯，基金管理东说念主 通畅24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理东说念主信息 查询和基金份额抓有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额抓有东说念主不错走访基金管理东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，兑现基金管理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元资料提取   基金管理东说念主为基金份额抓有东说念主提供凝视的专科基金投资资料，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额抓有东说念主提取，基金管理东说念主提供了多元化的资料提取服 务，提取门路各样，资料内容丰富详备。   系数对外公布文献及各式相干历史文献均可向客户服务东说念主员提取，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管理东说念主网站上提供各式资料、业务表单及 公告下载。               民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，普及服务品性，使基金份额抓有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金管理东说念主推出全地点资讯服务定制名目。基金份额抓有东说念主可通过 客服热线、基金管理东说念主网站、短信定制各式资讯，基金管理东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、基金投资业务盘问   基金管理东说念主的专科客户服务代表将在轨则的劳动时天职回答客户提议的问题， 提供对于基金投资全地点的盘问服务。   九、投诉与建议的受理   基金管理东说念主合计基金份额抓有东说念主的合理建议是基金管理东说念主发展的能源与地点。 如果对基金管理东说念主提供的各式服务感到不闲静或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管理东说念主提议，也可平直与客户服务 东说念主员计议，基金管理东说念主将给与限期处理、分级管理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行径   基金管理东说念主为基金份额抓有东说念主举办各式互动行径，如基金份额抓有东说念主碰头会、 搭理讲座等，以加强基金份额抓有东说念主与基金管理东说念主之间的互动计议。   十一、基金管理东说念主有权根据基金份额抓有东说念主的需要、商场现象以及基金管理东说念主 服务才能的变化，增多、修改上述服务名目。   十二、基金管理东说念主客户服务中心计议方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募评释书存在职何您/贵机构无法交融的内容，可通过上述方式 计议本基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面交融了本招募评释书。                    民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应裸露事项    本基金2024年05月07日至2025年05月06日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：     公告日历                           公告称号                    民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募说                    明书(2024 年第 1 号)                    民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金基金居品资                    料概要更新                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度报                    告辅导性公告                    民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金 2024 年第 2                    季度论述                    民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金归附大额申                    购、大额逶迤转入及大额按时定额投资的公告                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年中期论述提                    示性公告                    民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金 2024 年中                    期论述                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度报                    告辅导性公告                    民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金 2024 年第 3                    季度论述                    民生加银基金管理有限公司对于旗下部分基金改聘管帐师事务                    所的公告                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 4 季度报                    告辅导性公告                    民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金 2024 年第 4                    季度论述                    对于民生加银基金管理有限公司旗下部分指数基金指数使用费                    调节为基金管理东说念主承担并转变基金合同的公告                  民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募说                  明书(2025 年第 1 号)                  民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金基金居品资                  料概要更新                  民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年年度论述提                  示性公告                    民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                  民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金 2024 年年                  度论述                  对于调节旗下部分基金最低申购金额、最低赎回份额和最低抓                  有份额数目限制的公告                  民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2025 年第 1 季度报                  告辅导性公告                  民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金 2025 年第 1                  季度论述         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)      第二十四部分 招募评释书的存放及查阅方式  一、招募评释书的存放地点  本招募评释书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金管理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募评释书的查阅方式  投资东说念主可在办公时分免费查阅本基金的招募评释书，或通过基金管理东说念主、基金 托管东说念主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募评释书的复印件， 但内容应以本基金招募评释书的原来为准。          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时天职可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银中债1-3年农刊行债券指数证券投资基金召募 注册的文献；  （二）《民生加银中债1-3年农刊行债券指数证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银中债1-3年农刊行债券指数证券投资基金托管左券》；  （四）法律意见书；  （五）基金管理东说念主业务履历批件、营业牌照；  （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                   民生加银基金管理有限公司                                    二〇二五年五月二十七日            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)              附件一：基金合同内容纲目          （本纲目如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金合同当事东说念主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用并 管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额抓有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及计议法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度计议法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 采选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴聘、更换基金销售机构；  （9）担任或寄予其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及计议法律轨则决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律律例为基金的利益操纵因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益操纵诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在相宜计议法律、律例的前提下，制订和调节计议基金认购、申购、赎 回、逶迤和非往来过户等的业务王法；           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎费力的原则管理和运用 基金财产；  （4）配备满盈的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计划方式管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互独处，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他计议轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采选允洽合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的轨则，按计议轨则计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论述；  （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他计议轨则，履行信息裸露及报 告义务；  （12）保守基金交易隐秘，不泄露基金投资谋划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他计议轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予守秘，不向 他东说念主泄露；  （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决策，实时向基金份额抓有东说念主 分派基金收益；  （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他计议轨则召集基金份额抓有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相干 资料15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或资料在轨则时分发出，何况保 证投资者大约按照《基金合同》轨则的时分和方式，随时查阅到与基金计议的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到计议资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对放胆、照章被磨灭或者被照章宣告收歇时，实时论述中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东说念主正当权 益时，应当承担补偿劳动，其补偿劳动不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额抓有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理计议基金 事务的行动承担劳动；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益操纵诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全保            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金 合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成环节损失的情形， 应申诉中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据相干商场王法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券往来资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；  （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；  （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以憨厚信用、费力尽责的原则抓有并安全守护基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场地，配备满盈的、合 格的老到基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；  （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互独处；对所托管的不同的基金分别建立账户，独处核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互独处；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他计议轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；  （5）守护由基金管理东说念主代表基金签订的与基金计议的环节合同及计议凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金交易隐秘，除《基金法》、《基金合同》偏执他计议轨则另有规 定外，在基金信息公开裸露前赐与守秘，不得向他东说念主泄露；  （8）复核、审查基金管理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （9）办理与基金托管业务行径计议的信息裸露事项；  （10）对基金财务管帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具意见，评释 基金管理东说念主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金 管理东说念主有未践诺《基金合同》轨则的行动，还应当评释基金托管东说念主是否采选了允洽 的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相干资料15年以上；  （12）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；  （13）按轨则制作相干账册并与基金管理东说念主查对；  （14）依据基金管理东说念主的指示或计议轨则向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他计议轨则，召集基金份额抓有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对放胆、照章被磨灭或者被照章宣告收歇时，实时论述中国证监会和 银行监管机构，并文告基金管理东说念主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应允担补偿劳动，其补偿责 任不因其退任而免除；  （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向 基金管理东说念主追偿；  （21）践诺收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其抓有的基金份额；            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （4）按照轨则要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审 议事项操纵表决权；  （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息资料；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）厚爱阅读并征服《基金合同》、招募评释书等信息裸露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息裸露，实时操纵权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》拒绝的有 限劳动；  （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （7）践诺收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的表率和王法  基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额抓有东说念主大会不设立日常机构。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东说念主大会：            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （1）拒绝《基金合同》；  （2）更换基金管理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）逶迤基金运作方式；  （5）调节基金管理东说念主、基金托管东说念主的答谢圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资见地、范围或策略；  （9）变更基金份额抓有东说念主大会表率；  （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；  （11）单独或所有抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 抓有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书面要求 召开基金份额抓有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生环节影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额抓 有东说念主大会的事项。 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额抓有东说念主大会：  （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；  （2）在对现有基金份额抓有东说念主利益无本体性不利影响的前提下，调节本基金 的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或调节基金份额类别建立、对基金份额 分类办法及王法进行调节；  （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无本体性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生环节变化；  （5）在对现有基金份额抓有东说念主利益无本体性不利影响的前提下，基金管理东说念主、 登记机构、基金销售机构调节计议认购、申购、赎回、逶迤、基金往来、非往来过 户、转托管等业务王法；          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （6）在对现有基金份额抓有东说念主利益无本体性不利影响的前提下，履行相干程 序后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 管理东说念主召集； 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配 合； 召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额抓有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额抓有东说念主代表和基金 管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基 金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合； 基金份额抓有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得防碍、干涉；          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 登记日。   （三）召开基金份额抓有东说念主大会的文告时分、文告内容、文告方式 基金份额抓有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议容貌；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时分和地点;   （5）会务常假想议东说念主姓名及计议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 评释本次基金份额抓有东说念主大会所采选的具体通信方式、寄予的公证机关偏执计议方 式和计议东说念主、书面表决意见寄交的截止时分和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面通 知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵循。   （四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例和监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主 大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主抓 有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解释相宜法律律例、《基金合同》          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 和会议文告的轨则，何况抓有基金份额的凭证与基金管理东说念主抓有的登记资料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证骄气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时分的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东说念主大会。从头召集的基金份额抓 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决结果日过去投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个劳动日内连气儿公 布相干辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文告轨则的方式收取基金份额抓有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经 文告不参加收取书面表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额抓有 东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额抓有东说念主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 抓有东说念主大会召开时分的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 抓有东说念主大会。从头召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的抓有东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出 具书面意见的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 东说念主出具的寄予东说念主抓有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解释相宜法律法 规、《基金合同》和会议文告的轨则，并与基金登记机构记录相符。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 其他方式召开，基金份额抓有东说念主不错给与书面、汇集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主笃定并在会议文告中列明。 汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。  （五）议事内容与表率  议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的环节事项，如《基金合同》的环节修改、 决定拒绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额抓有东说念主 大会计议的其他事项。  基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。  基金份额抓有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的方式下，最初由大会主抓东说念主按照下列第七条文定表率笃定和公布 监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会 主抓东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主抓大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金管理东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东说念主看成该次基金 份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基金份额抓有 东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的遵循。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓 名（或单元称号）和计议方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前30日公布提案，在所文告的表决截止           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 日历后2个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。  基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和特殊决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以特殊 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。逶迤基金运作方式、更换基金 管理东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以特殊决议通 过方为有用。  基金份额抓有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。  采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据解释，不然提交符 合会议文告中轨则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜 会议文告轨则的书面表决意见视为有用表决，表决意见决然不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总额。  基金份额抓有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述王法的前提下，具体王法以召集东说念主发布的基金份额抓有东说念主大融会知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主 应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓 有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议开动后文告在出席 会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主抓东说念主马上 公布计票结果。   （3）如果会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头清 点，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主抓东说念主应当马上公布从头盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会 的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东说念主大会决议自收效之日起2个劳动日内在指定媒介上公告。如果 给与通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当践诺收效的基金份额抓有东说念主大 会的决议。收效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主、 基金托管东说念主均有控制力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和 侧袋份额抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相干基金 份额抓有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）；          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召 开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额抓有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额抓有东说念主看成该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决 条件等轨则，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致相干内容被 取消或变更的，经与基金托管东说念主协商一致，基金管理东说念主提前公告后，可平直对本部 天职容进行修改和调节，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   三、基金收益分派原则、践诺方式   （一）基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效不悦3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的 收益分派方式是现金分成；          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   （二）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   （三）收益分派决策的笃定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时分不 得朝上15个劳动日。   （四）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额抓有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依 照《业务王法》践诺。   四、与基金财产管理、运用计议用度的提取、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 用。           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计较方 法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管理费  E为前一日的基金资产净值  基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的 财务数据，自动在月初5个劳动日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：  H＝E×0.05%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的 财务数据，自动在月初5个劳动日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据计议律例及相应左券轨则， 按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。  （三）不列入基金用度的名目  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 金财产中列支；            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。 基金财产投资的相干税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度计议税收征收的轨则代扣代缴。   五、基金财产的投资地点和投资限制   （一）投资见地   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前获取与标的指数相似的总回 报，追求追踪偏离度及追踪舛讹的最小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好兑现投资见地，还可 以投资于具有精致流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的国债、政策性金融 债、债券回购、银行入款等固定收益类资产以及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但须相宜中国证监会相干轨则。   本基金不参与股票、权证等资产投资，也不投资于可逶迤债券、企业债、公司 债、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%； 其中标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本 基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 允洽表率后，不错调节上述投资品种的投资比例。   （三）投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中标的指数成 份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （2）本基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例所有不低于 基金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最耐久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得朝上基金资产净值的 述比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （6）本基金总资产不得朝上基金净资产的140%；   （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、标的指数成份债券调节、标的指数成份债 券流动性限制、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上 述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在10个往来日内进行调节（除（2）、（4）、（5） 外），但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律律例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自《基金合同》收效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合《基金合同》的计议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合《基金合同》的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本《基金合同》 收效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或调节上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行允洽表率后，则本基金投资不再受相干限制或按调节后的轨则践诺。   为调遣基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕往来、驾驭证券往来价钱偏执他不正大的证券往来行径；  （7）法律、行政律例和中国证监会轨则不容的其他行径。  基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓吹、试验控 制东说念主或者与其有环节厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他环节关联往来的，应当相宜基金的投资见地和投资策略，撤职基金份额抓有 东说念主利益优先的原则，阻止利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 公道合理价钱践诺。相干往来必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与 裸露。环节关联往来应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董 事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。  法律、行政律例或监管部门取消或变更上述不容性轨则，如适用于本基金，基 金管理东说念主在履行允洽表率后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的轨则为准。  六、基金资产净值的计较方法和公告方式  （一）估值日  本基金的估值日为本基金相干的证券往来场地的往来日以及国度法律律例轨则 需要对外裸露基金净值的非往来日。  （二）估值对象  基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  （三）估值方法  （1）往来所上市实行净价往来的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未 发生环节变化，按最近往来日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值。如最近往来日后经济环境发生了环节变化的，可参考近似投资品种的 现行市价及环节变化因素，调节最近往来市价，笃定公允价钱；  （2）往来所上市未实行净价往来的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生环节变化， 按最近往来日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往来日后 经济环境发生了环节变化的，可参考近似投资品种的现行市价及环节变化因素，调 整最近往来市价，笃定公允价钱；   （3）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值工夫笃定公允价值。 价值。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的公道性。 如有新增事项，按国度最新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、 表率及相干法律律例的轨则或者未能充分调遣基金份额抓有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据计议法律律例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐劳动方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金计议的管帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。   （四）估值表率 的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。国度另有轨则的， 从其轨则。   基金管理东说念主于每个劳动日计较基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 本《基金合同》的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个劳动日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对 外公布。          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （五）估值舛讹的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值舛讹时，视 为基金份额净值舛讹。   本《基金合同》确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪过形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遇到损失的，罪过的责 任东说念主应当对由于该估值舛讹遇到损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛讹 处理原则”给予补偿，承担补偿劳动。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹劳动方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹劳动方承担；由 于估值舛讹劳动方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误劳动方对平直损失承担补偿劳动；若估值舛讹劳动方已经积极协调，何况有协助 义务确当事东说念主有满盈的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿劳动。估值 舛讹劳动方草率更正的情况向计议当事东说念主进行证据，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的劳动方对计议当事东说念主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 何况仅对估值舛讹的计议平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹劳动方仍草率估值舛讹负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹劳动方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿额加上已经获取的欠妥得利返还的总和 朝上其试验损失的差额部分支付给估值舛讹劳动方。   （4）估值舛讹调节给与尽量归附至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   估值舛讹被发现后，计议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的 原因笃定估值舛讹的劳动方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的劳动方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向计议当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采选合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （六）暂停估值的情形 且给与估值工夫仍导致公允价值存在环节不笃定性时，经与基金托管东说念主协商一致的， 基金管理东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的证据   用于基金信息裸露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基 金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个通达日往来结果后计较当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核证据 后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。   （八）特殊情况的处理            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 估值舛讹处理； 基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然已经采选必要、允洽、合理的措施进行查验，然则未 能发现该舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金管理东说念主和基金托管东说念主不错免 除补偿劳动。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的措施松开或排斥由此 形成的影响。  七、基金合同的变更、拒绝与基金财产的清理  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 决议收效后两个劳动日内在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 托管东说念主衔接的；  （三）基金财产的清理 立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东说念主、具有从事证券相干业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事人说念主员。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统依然受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清表面述；  （5）聘用管帐师事务所对清表面述进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；  （6）将清表面述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的计议环节事项须实时公告；基金财产清表面述束缚帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告 于基金财产清表面述报中国证监会备案后5个劳动日内由基金财产清理小组进行公 告。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及计议文献由基金托管东说念主保存15年以上。  八、争议的处理和适用的法律      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计议的一切争         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、调解门路科罚。不肯或者不可通过协商、 调解科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有控制力，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连续至意、费力、尽责地 履行基金合同轨则的义务，调遣基金份额抓有东说念主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统带。                民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)                 附件二：基金托管左券内容纲目         （本纲目如与基金托管左券正文不符，以基金托管左券正文为准）     一、托管左券当事东说念主     （一）基金管理东说念主     称号：民生加银基金管理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：李业弟     成立时分：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20081187 号     注册老本：叁亿元东说念主民币     组织容貌:有限劳动公司（外商投资、非独资）     计划范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     存续期间：抓续计划     电话：010-68960030     传真：010-88566500     计议东说念主：张冬梅     （二）基金托管东说念主     称号：中国农业银行股份有限公司     注册地址：北京市东城区开国门内大街69号     办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层     邮政编码：100031     法定代表东说念主：谷澍     成立时分：2009年1月15日     基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823号     批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913号     注册老本：34,998,303.4万元东说念主民币     存续期间：抓续计划     二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行动操纵监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好兑现投资见地，还可 以投资于具有精致流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的国债、政策性金融 债、债券回购、银行入款等固定收益类资产以及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但须相宜中国证监会相干轨则。   本基金不参与股票、权证等资产投资，也不投资于可逶迤债券、企业债、公司 债、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%； 其中标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本 基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 允洽表率后，不错调节上述投资品种的投资比例。 融资比例进行监督：   （1）基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产 的80%；其中标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   因基金范围或商场变化等因素导致投资组合不相宜上述轨则的，基金管理东说念主应 在合理的期限内调节基金的投资组合，以相宜上述比例限定。法律律例另有轨则时， 从其轨则。   （2）根据法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金投资组合撤职以下 投资限制：           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%； 金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 产净值的40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最耐久限为1年，债券回购到 期后不得延期； 述比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保抓 一致；   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、标的指数成份债券调节、标的指数成份债 券流动性限制、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上 述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在10个往来日内进行调节（除2）、4）、5）外）， 但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律律例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自《基金合同》收效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合《基金合同》的计议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合《基金合同》的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自《基金合同》生 效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或调节上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行允洽表率后，则本基金投资不再受相干限制或按调节后的轨则践诺。 资不容行动进行监督：   根据法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或提供担保；         民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)  （3）从事承担无尽劳动的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕往来、驾驭证券往来价钱偏执他不正大的证券往来行径；  （7）法律、行政律例和中国证监会轨则不容的其他行径。  法律、行政律例或监管部门取消或变更上述不容性轨则，如适用于本基金，基 金管理东说念主在履行允洽表率后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的轨则为准。 管理东说念主参与银行间债券商场进行监督：  （1）基金管理东说念主应按照基金托管东说念主笃定的文献花式向基金托管东说念主提供相宜法 律律例及行业圭臬的银行间商场往来敌手的名单。基金托管东说念主根据名单对基金管理 东说念主银行间商场往来进行监督。基金管理东说念主拟增多或减少银行间商场往来敌手的，应 按照前述要求从头向基金托管东说念主提交名单,并通过电话或邮件向基金托管东说念主证据， 拟调节名单经基金托管东说念主证据后开动收效。因基金管理东说念主未履行证据表率导致往来 敌手名单未变更的，基金托管东说念主不承担劳动。基金管理东说念主默契并同意新名单收效前 已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照左券进行结算。  如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间商场往来敌手进行往来， 应实时提醒基金管理东说念主磨灭往来，经提醒后基金管理东说念主仍践诺往来并形成基金资产 损失的，基金托管东说念主不承担劳动，发生此种情形时，基金托管东说念主有权论述中国证监 会。  （2）基金管理东说念主未提供往来敌手名单或往来敌手名单文献花式不相宜基金托 管东说念主要求的，均视为未提供名单。基金管理东说念主同意，基金托管东说念主无需履行前款项下 监督职责。因此给基金形成的损失由基金管理东说念主承担。对往来敌手名单不相宜要求 的，基金托管东说念主应实时奉告基金管理东说念主。  基金管理东说念主未提供往来敌手名单，但基金托管东说念主发现基金管理东说念主与银行间商场 的丙类会员进行债券往来的，不错通过邮件、电话等两边招供的方式提醒基金管理 东说念主，基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提供可行性评释。基金管理东说念主应确保评释内容 真的、准确、完满。基金托管东说念主不合基金管理东说念主提供的可行性评释进行本体审查。 基金管理东说念主同意，经提醒后基金管理东说念主仍践诺往来并形成基金资产损失的，基金托            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 管东说念主不承担劳动。  （3）基金管理东说念主在银行间商场进行现券买卖和回购往来时，以DVP(券款兑付) 的往来结算方式进行往来。 管理东说念主遴聘入款银行进行监督。  本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的支 付才能等触及到入款银行遴聘方面的风险。基金管理东说念主应基于审慎原则评估入款银 行信用风险并据此遴聘入款银行。因基金管理东说念主违背上述原则给基金形成的损失， 基金托管东说念主不承担任何劳动，相干损失由基金管理东说念主先行承担。基金管理东说念主履行先 行赔付劳动后，有权要求相干劳动东说念主进行补偿。基金托管东说念主的职责仅限于督促基金 管理东说念主履行先行赔付劳动。 投资其他方面进行监督。  （二）基金托管东说念主应根据计议法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基 金收益分派、相干信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监 督和核查。  （三）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作偏执他运作违背《基金法》、《基 金合同》、本左券计议轨则时，应实时以书面容貌文告基金管理东说念主限期纠正，基金 管理东说念主收到文告后应鄙人一个劳动日实时查对，并以书面容貌向基金托管东说念主发出回 函，进行解释或举证。  在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。 基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应论述 中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金管理东说念主补偿因其违背《基金合同》而致使 投资者遇到的损失。  对于依据往来表率尚未成交的且基金托管东说念主在往来前大约监控的投资指示，基 金托管东说念主发现该投资指示违背相干法律律例轨则或者违背《基金合同》约定的，应 当断绝践诺，立即文告基金管理东说念主，并向中国证监会论述。  对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据往来表率已经成交的投资指           民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 令，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律律例或者违背《基金合同》约定的，应当 立即文告基金管理东说念主，并论述中国证监会。   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在轨则时天职答 复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督论述的，基金管理东说念主应积极配合提供相干数据 资料和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有环节违游记动，应立即论述中国证监会，同期通 知基金管理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无正大情理，断绝、阻滞基金托管东说念主根据本左券轨则操纵监督权， 或采选拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主 提议警告仍不改正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需 的其他专用账户、复核基金管理东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金 管理东说念主指示办理清理交收、相干信息裸露和监督基金投资运作等行动。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未践诺或无故蔓延践诺基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管左券偏执他计议轨则时，基金管理东说念主应实时以书 面容貌文告基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对质据并以书面 容貌向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主文告的违纪事项未 能在限期内纠正的，基金管理东说念主应论述中国证监会。基金管理东说念主有义务要求基金托 管东说念主补偿基金因此所遇到的损失。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有环节违游记动，应立即论述中国证监会和银行业 监督管理机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相干资料 以供基金管理东说念主核查托管财产的完满性和真的性，在轨则时天职复兴基金管理东说念主并 改正。            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   基金托管东说念主无正大情理，断绝、阻滞基金管理东说念主根据本左券轨则操纵监督权， 或采选拖延、诈骗等技能妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主 提议警告仍不改正的，基金管理东说念主应论述中国证监会。   四、基金财产守护   （一）基金财产守护的原则 运用、刑事劳动、分派基金的任何财产。 其他专用账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完满与独处。 东说念主负责与计议当事东说念主笃定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文告基金管理东说念主采选措施进行催收。由此给基金 形成损失的，基金管理东说念主应负责向计议当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不 承担劳动。   （二）召募资金的考证   基金召募期间召募的资金应存于基金管理东说念主在具备基金销售业务履历的交易银 行或者从事客户往来结算往来资金存管的交易银行等营业机构开立的“基金召募专 户”。该账户由基金管理东说念主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基 金召募金额、基金份额抓有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等计议轨则后，由 基金管理东说念主聘用具有从事证券业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资论述， 出具的验资论述应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名有用。验资 完成，基金管理东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开 立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具证据文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管理东说念主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，守护基金的 银行入款。该账户的开设和管情理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出行径， 均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的管理当相宜《东说念主民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行 条例》、《东说念主民币利率管理轨则》、《利率管理暂行轨则》、《支付结算办法》以及银行 业监督管理机构的其他轨则。   （四）基金证券账户与证券往来资金账户的开设和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限劳动公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限劳动公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券往来资金账户，用于证券清理。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （五）债券托管账户的开立和管理 行间同行拆借商场的往来履历，并代表基金进行往来；基金托管东说念主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限劳动公司开设银行间债券商场债券托管自营账户，并由 基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。 回购主左券，原来由基金托管东说念主守护，基金管理东说念主保存副本。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管左券签订日之后，本基金被允许从事相宜法律律例轨则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相干账户的开设和使用，由基金管理 东说念主协助基金托管东说念主根据计议法律律例的轨则和《基金合同》的约定，开立计议账户。 该账户按计议王法使用并管理。          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号)   （七）基金财产投资的计议什物证券、银行按时入款等有价凭证的守护   基金财产投资的计议什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的守护库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限劳动公司或中国证券登记结算有限劳动公 司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代守护库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主试验有用控制下的什物 证券在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失，由此产生的劳动应由基金托管东说念主承担。 基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构试验有用控制或守护的证券不承担守护劳动。   （八）与基金财产计议的环节合同的守护   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金计议的环节合同的原件分别应由基金托管 东说念主、基金管理东说念主守护。除本左券另有轨则外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金有 关的环节合同期应保证基金一方抓有两份以上的原来，以便基金管理东说念主和基金托管 东说念主至少各抓有一份原来的原件。基金管理东说念主在合同签署后5个劳动日内通过专东说念主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管 理东说念主和基金托管东说念主各自文献守护部门15年以上。   五、基金资产净值计较和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指按照每 个劳动日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额总份额后的数值。基金份额净值 的计较保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应每劳动日对基金资产估值。估值原则应相宜《基金合同》、《证券 投资基金管帐核算业务辅导》偏执他法律、律例的轨则。用于基金信息裸露的基金 资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应 于每个劳动日往来结果后计较当日的基金资产净值并以两边招供的方式发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核后以两边招供的方式发送给基金管理东说念主， 由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露 主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   六、基金份额抓有东说念主名册的守护   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善守护的基金份额抓有东说念主名册，包括《基金          民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 合同》收效日、《基金合同》拒绝日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓有东说念主名册的内容必须包括基金份 额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和守护， 基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照现在相干王法分别守护基金份额抓有东说念主名册。守护 方式不错给与电子或文档的容貌。登记机构的守护期限自基金账户销户之日起不得 少于20年。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额抓有东说念主名册：《基 金合同》收效日、《基金合同》拒绝日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日、每年6月 基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额抓有东说念主名 册应于下月前十个劳动日内提交；《基金合同》收效日、《基金合同》拒绝日等触及 到基金蹙迫事项日历的基金份额抓有东说念主名册应于发生辰后十个劳动日内提交。   基金托管东说念主以电子版容貌妥善守护基金份额抓有东说念主名册，并按时刻成光盘备份， 保存期限为15年。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业 务之外的其他用途，并应征服守秘义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额抓有东说念主名册， 应按计议律例轨则各自承担相应的劳动。   七、基金托管左券的变更和拒绝   （一）基金托管左券的变更与拒绝   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何破裂。基金托管左券的变更报中国证 监会备案。   发生以下情况，本托管左券拒绝：   （1）《基金合同》拒绝；   （2）基金托管东说念主放胆、照章被磨灭、收歇或有其他基金托管东说念主经受基金资产；   （3）基金管理东说念主放胆、照章被磨灭、收歇或有其他基金管理东说念主经受基金管理            民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 2 号) 权；  （4）发生法律律例或《基金合同》轨则的拒绝事项。      八、争议科罚方式      相干各方当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券计议的一切争议，两边 当事东说念主应尽量通过协商、调解门路科罚。不肯或者不可通过协商、调解科罚的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸 易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终 局的，对两边当事东说念主均有控制力，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，相干各方当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，连续忠 实、费力、尽责地履行《基金合同》和托管左券轨则的义务，调遣基金份额抓有东说念主 的正当权益。  本左券受中国法律统带。

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